Hilfecenter

Lendermarket speichert und verarbeitet alle Informationen mit sicheren, verschlüsselten Systemen, die den höchsten Industriestandards und den geltenden Datenschutzgesetzen (einschließlich der DSGVO) entsprechen.

Ausstehende Zahlungen stellen verdiente Zinsen und Kapitalrückzahlungen dar, die Ihr verfügbares Guthaben (Available Balance) noch nicht erreicht haben.

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Sie können Guthaben per Banküberweisung von Ihrem persönlichen oder geschäftlichen Konto oder per Karte einzahlen (beim Kartenanbieter können zusätzliche Gebühren anfallen). Banküberweisungen sind kostengünstig und zuverlässig, während Karteneinzahlungen eine schnellere Möglichkeit zur sofortigen Kontoaufladung bieten. Karteneinzahlungen können einer Bearbeitungsgebühr unterliegen, die vor Abschluss der Transaktion angezeigt wird. Überweisungen in EUR können einfach und kostengünstig per SEPA-Verfahren (Single Euro Payments Area) durchgeführt werden. Wenn Ihre Bank keine SEPA-Überweisungen nutzt, wird Ihre Zahlung automatisch abgelehnt, da wir keine SWIFT-Überweisungen akzeptieren.
Bitte beachten Sie, dass es zwingend erforderlich ist, Ihre Referenznummer im Verwendungszweck anzugeben.

Lendermarket ist eine Investmentplattform, die Anleger mit Investitionsmöglichkeiten verbindet, die von einer Reihe sorgfältig ausgewählter Kreditpartner („Loan Originators“) angeboten werden. Wir bieten Privatpersonen und Unternehmen die Möglichkeit, durch Investitionen in diese Kredite ein passives Einkommen zu erzielen. Lendermarket Limited wird von der Central Bank of Ireland reguliert und erbringt Dienstleistungen gemäß der Verordnung (EU) 2020/1503 (Crowdfunding-Verordnung) sowie Dienstleistungen, die nicht unter diese Verordnung fallen.

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Kreditgeber sind unabhängige Unternehmen, die Kredite an Endkreditnehmer vergeben und diese zur Investition über die Lendermarket-Plattform anbieten. Sie sind für die Kreditprüfung der Kreditnehmer, die Kreditverwaltung und die Rückzahlungen an die Anleger verantwortlich. Lendermarket vergibt selbst keine Kredite.

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Durchsuchen Sie einfach unsere hier verfügbare Kreditliste, um die Kredite zu finden, die Ihren Anlagepräferenzen entsprechen. Alternativ können Sie unsere nützliche Auto-Invest-Funktion nutzen, um Ihre Bemühungen noch weiter zu optimieren.

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Anleger wählen während der Registrierung aus, ob sie in regulierte oder nicht regulierte Dienste investieren möchten, und können diese Auswahl jederzeit in ihren Kontoeinstellungen überprüfen.

Regulierter Dienst: Crowdfunding-Dienst, der von Lendermarket als ein von der Central Bank of Ireland zugelassener Crowdfunding-Dienstleister gemäß der Verordnung (EU) 2020/1503 angeboten wird.‍

Nicht regulierter Dienst: Forderungsabtretungsdienst (Claims Assignment Service), der von Lendermarket angeboten wird und außerhalb des Rahmens der Verordnung (EU) 2020/1503 liegt.

‍Hauptunterschied: Für Anleger liegt der Hauptunterschied in einem stärkeren und strukturierteren Schutz bei regulierten Diensten. Im Rahmen des ECSP-Regelwerks erhalten Anleger klarere Risikowarnungen, ihre Anlagekenntnisse werden bewertet, und sie können fundierte Entscheidungen treffen, indem sie Dienste vor der Investition vorab auswählen.

Lendermarket nutzt einen mehrstufigen Sicherheitsansatz:

Due Diligence: Wir arbeiten nur mit Kreditgebern zusammen, die eine strenge Prüfung ihrer finanziellen Gesundheit und Standards bestehen.

Rückkaufgarantie (Buyback Guarantee): Wenn ein Kreditnehmer mehr als 60 Tage im Verzug ist, ist der Kreditgeber verpflichtet, die Investition zum vollen Nennwert plus aufgelaufene Zinsen zurückzukaufen.

Laufende Überwachung: Partner müssen vierteljährliche Finanzberichte vorlegen.‍

Anlagensicherheit: Der Kreditgeber räumt dem Anleger ein Sicherungsrecht an den Kreditforderungen ein.

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Falls der Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht oder gar nicht nachkommt, zahlt Ihnen der Kreditgeber (Loan Originator) den Kapitalbetrag und die aufgelaufenen Zinsen zurück. Dadurch wird das Risiko eines Kapitalverlusts erheblich verringert, vorbehaltlich der Fähigkeit des Kreditgebers, seinen Verpflichtungen nachzukommen. 

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Ja, Sie können von einem Gemeinschaftskonto einzahlen, solange Ihr Name deutlich als Inhaber des Bankkontos angegeben ist. Bitte geben Sie bei der Einzahlung Ihre Anleger-ID (12-stellige Nummer, beginnend mit 5) im Verwendungszweck an. Um Verzögerungen zu vermeiden, empfehlen wir Einzahlungen von Ihrem persönlichen Bankkonto.

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Die Erstellung eines Kontos ist schnell und einfach: Besuchen Sie unsere Anmeldeseite und folgen Sie den Anweisungen auf der Plattform. Sie können Ihr Konto als Privat- oder Geschäftskonto einrichten. Nach Abschluss des Registrierungsprozesses müssen Sie Ihre Identität über unseren vertrauenswürdigen Partner Veriff verifizieren. Sobald Ihre Identität erfolgreich verifiziert wurde, können Sie Geld einzahlen und mit dem Investieren beginnen. Bitte beachten Sie, dass die Annahme von Nutzern unseren Plattformregeln unterliegt.

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Kreditgeber können in ihren jeweiligen Gerichtsbarkeiten reguliert sein, abhängig vom Land, in dem sie tätig sind. Ihr Regulierungsstatus wird auf der Plattform offengelegt.

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Sobald Sie Ihre Investition geprüft und bestätigt haben, kann sie normalerweise nicht mehr storniert werden. Gemäß der EU-Crowdfunding-Verordnung (EU) 2020/1503 haben nicht-professionelle Anleger jedoch eine 4-tägige Widerrufsfrist, in der sie ihre Investition ohne Vertragsstrafe stornieren können. Weitere Einzelheiten finden Sie unten in der Beschreibung „Nicht regulierter Dienst“.

Sie können Ihr Auto-Invest-Portfolio jederzeit pausieren, bearbeiten oder löschen. Alle über Auto Invest getätigten Investitionen sind in Ihrem Konto vollständig sichtbar, genau wie manuelle Investitionen. Sie können Auto Invest auch jederzeit durch Klicken auf die Schaltfläche „Aktivieren“ wieder reaktivieren. Bitte beachten Sie: Wenn Sie Ihr Auto-Invest-Portfolio bearbeiten, bleiben bestehende Investitionen so bestehen, wie sie sind. Die aktualisierten Einstellungen gelten nur für neue Investitionen in der Zukunft.

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Der Schutz Ihrer persönlichen Daten hat für uns oberste Priorität.
Lendermarket speichert und verarbeitet alle Informationen unter Verwendung sicherer, verschlüsselter Systeme, die den höchsten Industriestandards und den geltenden Datenschutzgesetzen, einschließlich der DSGVO, entsprechen.
Wir implementieren strenge Zugriffskontrollen, sichere Datenspeicherung und kontinuierliche Überwachung, um sicherzustellen, dass Ihre Informationen vor unbefugtem Zugriff, Missbrauch oder Verlust geschützt sind. 

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Wenn der Kreditnehmer den Kredit vor dem geplanten Termin zurückzahlt, wird Ihr verdienter Betrag auf der Grundlage des tatsächlichen Rückzahlungsdatums berechnet und auf Ihr Anlegerkonto überwiesen. 

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Wir akzeptieren nur Einzahlungen von Bankkonten, die verifiziert und auf den Namen des Anlegers registriert sind.

Nein, Sie können nur ein Anlegerkonto bei Lendermarket führen.

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Ja. Lendermarket kann neue Kreditgeber (Loan Originators) aufnehmen, um den Anlegern breitere Investitionsmöglichkeiten zu bieten. Alle wesentlichen Änderungen werden den Anlegern transparent mitgeteilt. Kreditgeber – auch als „Projekteigentümer“ bezeichnet – können ihre Aktivitäten auf der Plattform entsprechend ihren sich ändernden betrieblichen Erfordernissen und den allgemeinen Marktbedingungen aufnehmen oder pausieren. Lendermarket ist offen für neue Geschäftsmöglichkeiten und die Finanzierung Ihres Unternehmens; weitere Einzelheiten finden Sie auf der Seite für Kreditgeber.

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Die Mindestinvestition in einen Kredit auf der Lendermarket-Plattform beträgt 10,00 €.

Sobald Sie Ihre Investitionskriterien bestätigen, prüft Auto Invest automatisch die Kreditliste und beginnt mit der Investition in Kredite, die Ihren ausgewählten Präferenzen entsprechen. Jedes Mal, wenn Sie Ihre Investitionseinstellungen aktualisieren, prüft das System die Kreditliste erneut und identifiziert neue Kredite, die Ihren geänderten Kriterien entsprechen.

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Die Investitionsverträge werden zwischen Anlegern und Kreditgebern geschlossen, während Lendermarket die Rolle des Vertragsverwalters übernimmt.

Die Vertragsmodelle, unter denen Lendermarket operiert, sind jeweils „Limited Recourse Loan Agreements“ (Darlehensverträge mit begrenztem Rückgriff), „Limited Payment Loan Agreements“ und „Assignment Agreements“ (Abtretungsverträge).

Die Verwendung unterschiedlicher Vertragsmodelle erfolgt als Reaktion auf die Notwendigkeit, die Bankengesetze einiger Gerichtsbarkeiten zu respektieren und einzuhalten, in denen unsere Kreditgeber tätig sind. 

Mit dem Abtretungsvertrag übertragen Kreditgeber das Eigentum und die wirtschaftlichen Rechte an den zugrunde liegenden Kreditforderungen an die Anleger, während die „Limited Recourse“- und „Limited Payment“-Darlehensverträge als rückzahlbares Kreditinstrument fungieren.

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Wir akzeptieren derzeit nur Überweisungen in Euro; jedoch streben wir im Rahmen unserer Produktvision 2026 an, Mehrwährungskonten zu unterstützen.

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Wir laden sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen ein, über die Lendermarket-Plattform zu investieren. Einzelanleger müssen:

• mindestens 18 Jahre alt sein;
• ein Bankkonto im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) oder in der Schweiz haben;
• ihre Identität erfolgreich vom Lendermarket-Team verifizieren lassen;
• einen steuerlichen Wohnsitz innerhalb der EU oder der Schweiz haben.

In einigen Fällen können Kredite über zwischengeschaltete oder strukturierte Vereinbarungen zur Verfügung gestellt werden, abhängig von regulatorischen oder rechtlichen Anforderungen. In solchen Fällen werden alle Einzelheiten in den entsprechenden Kreditunterlagen und im Basisinformationsblatt („KIIS“) offengelegt.

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Es gibt keinen maximalen Investitionsbetrag. Ihre Investition ist jedoch durch den für jeden Kredit angezeigten Betrag „Für Investitionen verfügbar“ begrenzt.

Wenn Auto Invest nicht investiert, liegt es meistens daran, dass keine verfügbaren Kredite vorhanden sind, die Ihren spezifischen Anlagepräferenzen entsprechen. Es ist auch ratsam, Ihre Einstellungen zu überprüfen, da Ihr Portfolio-Größenlimit erreicht sein könnte oder die Reinvestitionsfunktion nicht aktiviert ist.

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Es gibt zwei verschiedene Arten von KIIS-Dokumenten, die im Rahmen regulierter Dienste und Auto Invest angeboten werden:

Plattform-KIIS: Dies ist ein einzelnes Dokument, das sich auf die von Lendermarket bereitgestellte Auto-Invest-Funktion bezieht. Es bietet einen allgemeinen Überblick über die Lendermarket-Plattform, einschließlich ihrer Funktionsweise, der damit verbundenen Risiken, der Anlegerrechte, der Gebühren und des rechtlichen Schutzes. Es ist nicht mit einer bestimmten Anlage verknüpft, sondern erläutert das allgemeine Anlageumfeld, die Struktur und den regulatorischen Rahmen der Plattform.

Projekt-KIIS: Dies ist ein Dokument, das sich auf jeden einzelnen auf der Lendermarket-Plattform angebotenen Kredit bezieht. Es enthält spezifische Informationen über den Kredit (das Crowdfunding-Projekt) und den Projekteigentümer (Kreditgeber). Gemäß der EU-Crowdfunding-Verordnung muss das Projekt-KIIS vom Projekteigentümer bereitgestellt und zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des Kredits auf der Plattform zugänglich gemacht werden.

Bitte informieren Sie uns so schnell wie möglich unter support@lendermarket.com über den Fehler.

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Um ein Geschäftskonto zu eröffnen, müssen wir „Know Your Business (KYB)“-Prüfungen durchführen, bevor Gelder eingezahlt werden können. KYB-Prüfungen sind gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) erforderlich, um das Unternehmen, seinen bevollmächtigten Vertreter und die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) zu verifizieren.

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Der schnellste Weg ist, sich in Ihr Konto einzuloggen und den Block „Ertragsaufschlüsselung“ auf dem Dashboard zu prüfen, der Ihre verdienten Zinsen anzeigt. Alternativ können Sie alle Transaktionen in Ihrem Konto auf der Seite „Kontoauszug“ einsehen. Verwenden Sie die Filter, um die aus Ihren Investitionen erzielten Erträge für einen bestimmten Zeitraum anzuzeigen.

Sie können die Priorität Ihrer Auto-Invest-Portfolios festlegen, indem Sie die sechs Punkte neben der Portfolionummer ziehen und das Portfolio nach Ihren Wünschen nach oben oder unten verschieben. Das System folgt dieser Prioritätsreihenfolge bei der Auswahl des zu verwendenden Portfolios.

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Lendermarket Limited hält sich an strenge „Know-Your-Customer“ (KYC) und „Anti-Money Laundering & Combatting the Financing of Terrorism“ (AML/CFT) Kontrollen.

Alle von Ihnen angeforderten Informationen ermöglichen es uns, AML/CFT-Aktivitäten ausreichend zu überwachen.

Daher behält sich Lendermarket Limited das Recht vor, zusätzliche Informationen und Unterlagen von Ihnen einzuholen, um unsere regulatorischen und rechtlichen Verpflichtungen in diesem Bereich zu erfüllen.

Darüber hinaus müssen wir Anleger nach erfolgter Regulierung auf der Grundlage ihrer Kenntnisse und Erfahrungen klassifizieren und Anlagegrenzen auf der Grundlage des Vermögens des Anlegers festlegen. 

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Für vollständige Details zu den Plattform- und Servicegebühren besuchen Sie bitte https://lendermarket.de/gebuhren/.

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Alle Zinssätze werden bis zum Rückzahlungstermin berechnet und als Jahreszahlen ausgedrückt. Die Zinssätze werden nach der folgenden Formel berechnet: Investierter Restbetrag \times Zinssatz (\%) / 360 \times Investitionszeitraum.

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Sie müssen Lendermarket immer dann aktualisierte Informationen zur Verfügung stellen, wenn sich Ihre persönlichen Daten oder Unternehmensdaten ändern, die Ihr Anlegerprofil, Ihren regulatorischen Status oder Ihre Risikobewertung beeinflussen könnten.

Anleger müssen in den folgenden Fällen aktualisierte Angaben machen:

Alle Anleger

• Änderung des steuerlichen Wohnsitzes
• Änderung der Bankverbindung
• Änderung des PEP-Status (politisch exponierte Person)
• Änderung Ihrer Mittelherkunft
• Änderung Ihres Zwecks bei der Nutzung der Plattform.

Unternehmen

• Insolvenzereignis
• Änderung der wirtschaftlich Bevollmächtigten (UBOs)
• Änderung Ihrer Anlagepolitik. 

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Der Anleger ist in vollem Umfang dafür verantwortlich, alle Steuern zu zahlen, die sich aus den Rückzahlungen seiner Investitionen auf der Grundlage der Gesetzgebung des jeweiligen Landes ergeben. Alle Rückzahlungen werden von Lendermarket ohne Abzug oder Einbehalt von Steuern auf das Bankkonto des Anlegers überwiesen. Lendermarket erbringt keine Steuerberatungsleistungen für Anleger und wir empfehlen dringend, professionellen steuerlichen Rat einzuholen.

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Der Zinssatz zeigt den gewichteten durchschnittlichen Zinssatz für alle von Ihnen getätigten Investitionen an.

Nein, Sie können nur Ihr verfügbares Guthaben (Available Balance) auszahlen.

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Das ist ganz einfach! Sie müssen mindestens 0,01 € von Ihrem neuen Bankkonto an Lendermarket zu Verifizierungszwecken überweisen. Ihr neues Bankkonto wird unter Ihrem Profil registriert; danach können Sie Ein- und Auszahlungen über dieses Konto vornehmen. Bitte beachten Sie, dass Sie nur zu einem Bankkonto wechseln können, das bei einer Bank innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) oder der Schweiz eröffnet wurde.

Die Grafik veranschaulicht Ihren Kontowert über die letzten 3 Monate.

Ja! Laden Sie einen Freund zu Lendermarket ein. Wenn er innerhalb der ersten 30 Tage nach der Registrierung mindestens 500 € einzahlt und investiert, schreiben wir Ihnen beiden einen Bonus von 75 € gut! Die vollständigen Bedingungen finden Sie nach dem Login unter unserem Empfehlungslink.

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Sie können jederzeit eine Auszahlung für die Beträge veranlassen, die in Ihrem Anlegerkonto als „Verfügbares Guthaben“ angezeigt werden. Bitte beachten Sie, dass Sie keine Gelder abheben können, die aktuell in Kredite investiert sind.

Sie können Ihren Steuerbericht herunterladen, indem Sie sich in Ihr Konto einloggen, auf Ihre Initialen in der oberen rechten Ecke klicken und „Steuerbericht“ auswählen. Steuerberichte werden nur zu Informationszwecken zur Verfügung gestellt und spiegeln möglicherweise nicht die individuellen Steuerverpflichtungen in allen Gerichtsbarkeiten wider.

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Treten Sie dem Lendermarket Affiliate-Programm bei und verdienen Sie an jedem Lead, den Sie einbringen! Sie verdienen eine Provision für jeden geworbenen Anleger und weiterhin einen Prozentsatz seiner Investitionen ab dem 90. Tag. Dies ist ein wirksamer Weg, um ein fortlaufendes passives Einkommen aufzubauen. Für weitere Informationen kontaktieren Sie unser Partnership-Team unter partnerships@lendermarket.com.

Abhebungen per Karte unterliegen einer Bearbeitungsgebühr, die vor der Bestätigung angezeigt wird.
Lendermarket erhebt keine Gebühren für die erste Auszahlung pro Kalendermonat auf ein Bankkonto. Für jede weitere Auszahlung auf ein Bankkonto innerhalb desselben Kalendermonats fällt eine Gebühr von 2 € an. Bitte beachten Sie, dass Ihre Bank oder Ihr Geldtransferdienstleister zusätzliche Gebühren für Überweisungen erheben kann. Wir empfehlen Ihnen, sich bei Ihrer Bank oder Ihrem Geldtransferdienstleister über solche Gebühren zu informieren.

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Kreditgeber stellen Rückkaufgarantien auf der Plattform von Lendermarket bereit. Die Rückkaufgarantie verpflichtet den Kreditgeber, Kredite zurückzukaufen, die mehr als 60 Tage über fällig sind. Die Fälligkeitstermine können sich je nach Verlängerungspolitik des Kreditgebers und den Umständen des Kreditnehmers ändern. Die Verlängerungspolitik jedes Kreditgebers ist unter dem jeweiligen Kredit einsehbar. Wenn ein Kredit überfällig ist, sammeln Sie weiterhin Zinsen an, bis der Endkreditnehmer den Kredit zurückzahlt oder die Rückkaufgarantie aktiviert wird. Rückkäufe werden zum Nennwert des ausstehenden Kapitals zuzüglich aufgelaufener Zinsen gezahlt. Vollständige Details zu den Rückkaufbedingungen sind bei jeder Investition verfügbar.

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Sie können die Kontoschließung jederzeit beantragen, nachdem Sie alle verfügbaren Mittel abgehoben haben und keine aktiven Investitionen mehr bestehen. Bestimmte regulatorische Verpflichtungen können uns dazu verpflichten, Kontodaten für einen festgelegten Zeitraum aufzubewahren.

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In den meisten Fällen bearbeitet Lendermarket Ihre Auszahlung innerhalb von 3 Werktagen nach Ihrer Anfrage. Die Bearbeitungszeiten können an Feiertagen oder bei zusätzlichen Compliance-Prüfungen variieren.

„Skin in the Game“ bedeutet, dass der Kreditgeber eigenes Geld in den Kredit oder das Projekt investiert hat. Wenn ein Projekt beispielsweise 10.000 € wert ist und der Kreditgeber 10 % „Skin in the Game“ hat, hat er 1.000 € aus eigenen Mitteln investiert. Das bedeutet, dass er auch das Risiko teilt; wenn das Projekt scheitert, verliert er ebenfalls sein eigenes Geld. Auf Lendermarket sind alle Kreditgeber verpflichtet, einen Teil jedes von ihnen angebotenen Kredits zu behalten. Wenn ein Kreditgeber also 10 % „Skin in the Game“ behält, stehen die restlichen 90 % den Anlegern zur Finanzierung zur Verfügung. Dies hilft sicherzustellen, dass die Interessen der Kreditgeber mit denen der Anleger in Einklang stehen.

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Ja, das ist ganz einfach! Um Ihr neues Bankkonto zu verifizieren, müssen Sie mindestens 0,01 € auf Ihr Lendermarket-Konto überweisen. Sobald das Konto verifiziert ist, wird es in Ihrem Profil registriert, und Sie können Ein- und Auszahlungen über dieses Konto vornehmen. Bitte beachten Sie, dass Sie nur zu einem Bankkonto wechseln können, das bei einer Bank innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) oder der Schweiz eröffnet wurde.

Sie können die erwarteten Zahlungen aus Ihren Investitionen unter „Meine Investitionen“ > „Investitionsbereich“ und „Geschätzte nächste Zahlung“ sehen.

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Ja, der Mindestbetrag für Auszahlungen beträgt 50,00 €. Wenn der Kontowert weniger als 50,00 € beträgt, können Anleger nur den Gesamtbetrag ihres Kontowertes abheben.